国内：主要以银行、券商为主要渠道。多以IPO基金为主，不太重视持续营销理念。虽不缺乏专业知识，但是匮乏专业的软件支持。导致基金销售的盲目性和客户大量流失。
国外：以美国等成熟市场为例，基金销售多以持续营销为主，市场主要掌握在专业的投资顾问手中，利用其很强的专业知识和软件支持为客户理财，客户信赖投资顾问帮助制定的理财规划。
1. 优拓缘何与众不同？
优拓(Utop)财富管理系统是一款专门为银行客户经理和投资顾问量身打造的金融软件。该软件荟萃最先进的财富管理理念，集合了当前国际流行理财管理软件的优点，利用高端技术，为客户经理和投资顾问打造了一个迅捷、实用、高效的理财管理系统。该系统能更方便地对客户信息进行分类管理，综合考虑客户的各种财务状况、目标，进行客户风险偏好的测试和投资组合的调整为客户提供更加科学、中肯的投资建议，帮助客户制定个性化的理财规划，并出具理财报告。全程跟踪客户理财目标、风险承受力，及时高效的提供专业细致的服务，从而提升客户经理和投资顾问的整体工作效率和质量。
2. 如何评价基金的优劣？
利用本系统所提供的简单易操作的基金工具，可以用直观、形象的图表方式来展现基金的相对优劣，从而可以使客户经理在推荐基金产品时拥有丰富精确的图表工具来支持其观点，让客户经理和投资顾问的工作更简单也更具说服力。
3. 如何长期监控基金？
利用本系统提供的先进监控体系，通过设置不同的预警条件，可以对基金产品或者客户的投资组合进行实时监控，让客户经理和投资顾问及时掌握客户投资组合的盈亏情况，从而为客户提供最好的理财收益保障。
4. 如何判断客户的风险承受能力？
通过由国际风险评估专家设计的风险测评体系，本系统可以综合考虑每个客户个性化的投资风格，包括其风险厌恶度的调查以及其他客观因素的考量，可以更客观的评价该客户的风险承受能力，并按客户风险类型推荐适合其风险承受能力的资产配置组合。本系统也可对该风险测评结果进行保存和打印。
5. 如何掌握基金信息？
本系统利用最尖端的IT技术，提供给客户经理和投资顾问一个强大的数据资源系统。该平台不仅可以实时展示基金动态信息，还可查看单只基金最全面的数据信息。本系统可以方便迅捷的浏览基金基本信息、基金历史收益率、基金持仓情况、基金重大事件等基金信息。
本系统采用金字塔式的客户信息处理体系，通过层次鲜明的客户信息划分，使客户经理和投资顾问对客户信息的管理变得井然有序。使客户经理未来为客户的个性化理财服务，提供了重要的判断依据和帮助。
客户经理和投资顾问可根据不同风险等级的资产配置模式，为客户量身定制相应的投资策略。运用系统先进的基金组合分析功能, 可以对客户的整个投资组合进行透视，从中做出诊断，为相应的改进建议提供基础和量化上的依据。
本系统为投资顾问和客户经理提供了高级基金组合管理功能。如: 组合透视、定期定投功能等。组合透视工具可为基金投资者提供一个基金组合的概要分析，包括:业绩回报,资产分布，持股信息等。
本系统运用筛选进阶功能, 可按客户经理和投资顾问预先设定的搜寻条件，便捷有效的筛选出目标基金,这项功能极大地简化客户经理和投资顾问的工作流程，提高了时间的利用效率。
本系统提供了多种方便实用的基金分析工具，如：万元波动图---轻而易举的比较基金走势；相关系数矩阵图----深入解析不同基金之间的相关度；组别分析图---形象展现若干只基金各个指标所处的市场位置。
本系统可实时提供最新市场要闻，以及投资者所关注的市场敏感信息。重点新闻内容主要有：基金动态，金融市场观察，基金情报等。
本系统利用最先进的基金绩效评估体系，可以让客户经理和投资顾问拥有自己的基金评级研究平台。
本系统支持创建和打印各类报告，如：客户风险评估报告，基金基本信息报告，客户投资组合报告等。
本数据系统涵盖了中国所有基金基础数据。通过规范的基金分类方法清晰的展现给客户经理和投资顾问。本系统还提供基金风险指标以及专业评级等详细数据。
本系统支持对基金组合的历史业绩、资产分布、重仓持股、行业分布、组合风险、债券分布进行全面透视。让您对您组合所投资的行业、投资比例、风险状况、重仓股能够了然于胸。
本系统支持任意两支基金的信息对比,以直观的形式让您对自己关注基金的历史收益,投资风险等信息一目了然,让您的基金选择轻而易举。
本系统支持Excel格式的组合导入功能，轻点鼠标即可把您现有的基金组合导入到本系统中。同时也支持您把本系统创建的资产组合以Excel的格式导出。